В законодательство о противодействии финансированию терроризма Минфином внесены соответствующие поправки, регулирующие вопрос насчет оснований, по которым клиенты банка могут получить отказ в получении банковских услуг, что в свою очередь считается поводом подозревать заявителя в мошенничестве и нелегальных операциях, что и налагает запрет на осуществление банковских услуг.
Согласно внесенным в законодательство изменениям, банковские клиенты не смогут совершать операции в двух случаях единовременно:
В принятых к закону поправках также указывается, что банк обязан в течение пяти дней дать письменный ответ клиенту о причинах отказа ему в проведении банковских операций, компетентно объяснив ситуацию и указав точное обоснование.
Помимо всего прочего, банки не имеют права использовать информацию о клиенте при его попадании в список совершивших подозрительные операции как главного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска. Полученные сведения не должны стать поводом в отказе клиенту при его обращении в банковскую организацию.