Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу) получил право на прямой доступ ко всем данным о переводах россиян через Систему быстрых платежей (СБП), по QR-кодам и картам «Мир». Соответствующий закон подписал Президент РФ. Механизм, который призван ускорить выявление незаконных операций, включая отмывание денег, начнет действовать с 1 сентября 2026 года.
В соответствии с новым законом, который вносит изменения в «антиотмывочное» законодательство, финансовая разведка России сможет получать сведения об операциях граждан не от банков, как это было ранее, а напрямую от оператора платежной системы. Это нововведение должно повысить эффективность национальной системы противодействия незаконным финансовым операциям.
Нововведение позволит Росфинмониторингу запрашивать информацию безвозмездно у оператора Национальной системы платежных карт (НСПК). Под контроль попадут все транзакции, проходящие через СБП, а также операции по национальным платежным картам «Мир», включая оплату товаров и услуг через универсальный платежный код (QR-код).
Ранее, чтобы получить данные о подозрительной операции, ведомству приходилось направлять запросы в отдельные банки. Эта процедура создавала высокую административную нагрузку на кредитные организации и замедляла процесс проверки. Теперь же прямой доступ к агрегированным данным через НСПК позволит быстрее выявлять сложные схемы обналичивания и дробления платежей, используемые в том числе для уклонения от уплаты налогов и мошенничества.
Порядок, сроки, объем и состав передаваемых Росфинмониторингу сведений будут дополнительно определены в соглашении между самой службой и оператором НСПК. Этот документ должен быть согласован с Центральным банком России. При этом законом установлено, что оператору НСПК запрещено разглашать клиентам банков факт передачи информации о переводах в уполномоченный орган.
Росфинмониторинг — это сокращенное название Федеральной службы по финансовому мониторингу. Она является главным подразделением финансовой разведки в России, созданным для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Служба ведет «черные списки» компаний и физических лиц, счета которых подлежат блокировке в случае подозрения в экстремистской деятельности или терроризме.
Национальная система платежных карт (НСПК) — ключевой участник российской финансовой инфраструктуры. Она на 100% принадлежит Центральному банку РФ и выполняет функции операционного и клирингового центра для платежной системы «Мир». Кроме того, НСПК выступает оператором Системы быстрых платежей (СБП), которая обеспечивает мгновенные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона, а также оплату по QR-коду.