Авторизуйтесь одним кликом

Дебетовые карты с кэшбэком 2021

С появлением банковских карт жизнь человека сильно изменилась. Появились такие понятия, как безналичная оплата, пин-код, платёжная система, эквайринг, кэшбэк и т. д. Именно безналичные способы оплаты вынуждают банки бороться за клиентов. Для этого придумали систему Cashback. Выгодные условия привлекают новых людей и способствуют продвижению бренда банка.

Если вначале становления системы возвращался просто некий процент, то теперь ввели повышенный возврат по «любимым» категориям, т. е. клиент сам выбирает, за оплату каких категорий он будет получать повышенный % возврата. Процентные выплаты становятся все больше, а выбор категорий становится разнообразней. Теперь, по своей сути эти инструменты являются конструктором, который собирается под определённые нужды конкретного пользователя. Каждый месяц можно выбирать разные категории и получать еще большую выгоду. Так что же такое кэшбэк, и по каким картам он возвращается? Разберёмся.

ТОП лучших дебетовых карт с кэшбэком 2021 года

Tinkoff Black — процент на остаток и хороший кэшбэк

0    3591 (3)    0    0    Банк: Тинькофф Банк    Оформить карту за 5 минут

Cashback до 30% (5% в категориях, до 30% у партнеров, за все остальные покупки — 1%) начисляется в рублях. Также возвращается 15% за покупки билетов через приложение Тинькофф в кино и на концерты.

Банк начисляет 3,5% на остаток по карте при остатке менее 300 тыс. руб. и покупках свыше 3 000 в расчетном периоде. Операции по обналичиванию во всех банкоматах мира бесплатно от 3 000 рублей. Пополнение карточки через интернет-банкинг бесплатное. Ежемесячное обслуживание бесплатное при соблюдении небольших условий: остаток от 30 000 рублей, или есть кредит банка, или вы зарплатный клиент. В остальных случаях стоимость обслуживания 99 рублей в месяц.

Оформить карту за 5 минут

Дебетовая «Альфа-Карта» с преимуществами от Альфа-банка

0    2340 (3)    1    +1    Банк: Альфа-Банк    Оформить Альфа-Карту

Возвращается до 2% на всё (1,5% при ежемесячной сумме покупок более 10 000 рублей, 2% при тратах от 70 000 рублей).

Начисляется до 6% на остаток (1% при расходах от 10 000 ₽/мес., 6% при покупках свыше 70 000 ₽/мес.).

Годовое обслуживание 100/мес. (при сумме покупок от 10 000 ₽ ежемесячно или если остаток больше 30 000 ₽ — обслуживание бесплатно). Снятие наличных и внесение через банкоматы бесплатно. Осуществление переводов на карту других банков 1,95% от суммы (на карту Альфы бесплатно).

Оформить Альфа-Карту

Дебетовая карта Росбанка #Можновсё

0    1230 (0)    0    0    Банк: Росбанк    Оформить карту

Cashback 10% в двух «любимых» категориях, за все остальные покупки 1%.

Начисление до 8% на остаток по счету. Первый год обслуживание бесплатно (далее 500/год). Система TRAVEL-бонусов (начисляются за каждые 100 рублей).

Осуществление операций снятия через устройства Росбанка — бесплатно, банкоматах ПВН — 0,7%, в сторонних организациях — 1%. Смс-информирование — 60 ₽/мес.

Оформить карту

Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

0    1179 (0)    0    0    Банк: Home Credit    Оформить карту за 5 минут

До 30% можно получить за покупки у партнеров карты. В выбранных категориях — 5%, 3% — в дополнительных категориях (можно подключить за баллы «Польза» на срок от 30 до 365 дней: «Путешествия и туризм», «Красота и здоровье», «Одежда и обувь», «Домашние животные», «Техника и электроника», «Детские товар», «Дом и ремонт», «Развлечения и досуг»). За остальные покупки — 1%.

Проценты начисляются держателю в размере 3%. При условии, что сумма на счете будет меньше 300 000₽.

Годовое обслуживание бесплатно в течение первого и второго месяца. Далее, при сумме покупок более 7 тысяч рублей обслуживание также будет бесплатным.

Оформить карту за 5 минут

Дебетовая карта «ВостОк» банка «Восточный Экспресс»

0    1105 (0)    0    0    Банк: Банк «Восточный»    Оформить карту

У карты достаточно неплохие условия:

  • доход на остаток средств — до 5,5%;
  • 1% кэшбэк на все безналичные покупки + повышенный кэшбэк в избранных категориях до 7%;
  • есть пакет «Все включено», который предлагает единственный вариант кэшбэка — 2% на все покупки, оплачиваемые картой
  • снятие наличных в любых банкоматах (все банки без ограничений) — бесплатно;
  • бесплатные услуги мобильного и интернет банкинга, обслуживания счета;
  • срок действия пластика — 5 лет.

Чтобы получить карту «ВостОк» требуются довольно простые условия — возраст от 18 лет, личный паспорт и заполненное заявление-анкета. Подтверждение платежеспособности или постоянная регистрация не требуются. 

Оформить карту

Дебетовая Кэшбэк карта от Райффайзен банка

0    964 (0)    0    0    Банк: Райффайзен банк    Оформить карту

Плюсом этой карты является её простота. Банком проводился опрос, в результате которого было выяснено, что 1/3 наших сограждан не используют карты с кэшбэком из-за недостатка сведений по принципу начислению бонусов.

В данном случае никаких условий и ограничений не существует. Владелец карты получает назад 1,5% от всех покупок, включая интернет магазины и приобретения за рубежом. Не возвращаются на счет лишь проценты по таким тратам как услуги ЖКХ, погашение кредитов и тому подобные вещи.

Никаких категорий для более высокого кэшбэка не существует, но также нет ограничений по обязательным тратам в месяц. То есть, пользователь получает возврат средств даже если потратил всего 100 рублей. Также нет верхнего предела — сколько потратите, на такую сумму и получите кэшбэк.

Оформить карту

Дебетовая карта Opencard банка Открытие

0    785 (0)    0    0    Банк: Банк «Открытие»    Оформить онлайн

Бесплатная дебетовая карта. Кэшбэк может возвращаться  двумя способами:

1) 11% в выбранной категории + 1% за прочие траты
2) 3% за все покупки.

Способ начисления кэшбэка и повышенную категорию можно менять раз в месяц.

На остаток по счету начисляется 5%.

Оформить онлайн

Дебетовая карта Райффайзенбанка #Всёсразу

0    717 (0)    0    0    Банк: Райффайзен банк    Оформите карту онлайн

Возврат до 3,9% за любые покупки.

Кэшбэк начисляется баллами, которые затем можно обменять на рубли или сертификаты от партнеров. Курс обмена зависит от количества баллов – чем больше, тем выгоднее курс. В месяц можно заработать не больше 1000 баллов.

Начисляется до 5,5% на остаток по специальному счету «На каждый день».

Обслуживание бесплатно на весь срок

0% пополнение любых карт в приложении банка. Процедура снятия наличных через банкоматы Райффайзенбанка – бесплатно, через устройства сторонних банков 1 % от суммы, но не менее 100₽. Переводы в другие банки осуществляются по тарифу 1,5% от суммы. Сервис СМС уведомлений – 60₽ в месяц.

Оформите карту онлайн

Дебетовая Автокарта от ЮниКредит банка

0    702 (0)    0    0    Банк: ЮниКредит Банк    Оформить карту

Автокарта предусматривает повышенный кэшбэк за пользование услугами АЗС, такси, каршеринга платными дорогами и проездом в общественном транспорте. Такие расходы составляют немалую часть семейного бюджета, а рассчитываясь картой, вы сможете возвращать себе часть потраченных денег, экономя на проезде.

Сумма повышенного кэшбэка зависит от расходов за месяц:

  • до 10 000 рублей — 1%;
  • от 10 000 до 50 000 рублей — 5%;
  • от 50 000 рублей и выше — 10%.

За все остальные покупки начисляется кэшбэк 1%. Также у ЮниКредит имеются партнеры, готовые начислять до 20% кэшбэка за покупки без ограничений.

Обслуживание карты бесплатно, при расходах от 10 000 в месяц. 

Оформить карту

Дебетовая карта «Пора» банка УБРиР

Бесплатное обслуживание и перевыпуск. Бесплатные переводы на карты других банков. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.

Имеется 15 категорий, которые охватывают все сферы человеческой жизни. Одно направление — это сразу несколько категорий. Клиент выбирает актуальное направление 1 раз в месяц и получает за оплату по этим категориям 6% от потраченного объема.

Кроме того, банк начисляет 6% на остаток по счету.

Оформить карту

Дебетовая карта Промсвязьбанка «Твой кэшбек»

0    613 (0)    0    0    Банк: Промсвязьбанк    Оформить карту за 5 минут

Бесплатное обслуживание при покупках по карте от 5000 руб. в месяц, иначе 149 руб. в месяц. Бесплатная доставка.

Раз в месяц можно выбрать одну из трех привилегий:

  1. Кэшбэк 1,5% на все покупки
  2. 4% на остаток по счету
  3. Кэшбэк 5% на 3 выбранные категории и 1% на остальные покупки

Бесплатная оплата услуг ЖКХ в мобильном и интернет-банке.

Оформить карту за 5 минут

Дебетовая мультикарта ВТБ

0    489 (0)    0    0    Банк: Банк ВТБ    Оформить карту

Суть мультикарты в том, что можно подключить (и менять раз в месяц) одну из шести различных бонусных програм. Это не только привычный кэшбэк, или мили. Полный список такой:

  • Кэшбэк;
  • Путешествия;
  • Коллекция;
  • Сбережения;
  • Заемщик;
  • Инвестиции.

Кэшбэк составляет 1,5% за все покупки, а у партнеров размер бонуса может достигать 15%. Мили начисляются подобным же образом. Об остальных вариантах бонусов читайте в нашем обзоре.

Карта выпускается и обслуживается бесплатно.

В банкоматах ВТБ можно снимать без комиссии любые суммы. В банкоматах других банков бесплатно можно снимать до 75 000 ₽ в месяц, далее берется комиссия 1%. Общий лимит на снятие наличных: 350 тыс. руб. в сутки и 2 млн. руб. в месяц.

Оформить карту

Пенсионная карта от Промсвязьбанка

0    453 (1)    0    0    Банк: Промсвязьбанк    Оформить карту

Карта с бесплатным обслуживанием, со снятием наличных и оплатой услуг ЖКХ без комиссий. Помимо этого, на остаток средств по ней начисляется процент, а от покупок возвращается кэшбэк.

Агентство по страхованию вкладов страхует деньги на счету пенсионной карты. Договора о взаимодействии при зачислении пенсионных выплат оформлены у ПСБ с отделами ПФР в 58 регионах России.

Помимо этого, дебетовая карта для пенсионеров позволяет:

  1. Снимать наличные через любые банкоматы банка и его партнеров без комиссии;
  2. Оплачивать коммунальные услуги без комиссии;
  3. Бесплатно переводить в другие банки суммы до 100 тысяч рублей ежемесячно;
  4. Оформить к текущему счету вторую карту без доплаты.

Промсвязьбанк разработал для владельцев пенсионной дебетовой карты программу лояльности. В соответствии с ней, за покупки в аптеках и на АЗС начисляется кэшбек в 3%. Максимальный ежемесячный размер вознаграждения — 3 000 баллов.

Каждый месяц на остаток по карте выплачиваются проценты, что позволяет пенсионеру дополнительно зарабатывать на банке.

Процентная ставка составляет:

  •   0% годовых при сумме на карте до 3 тысяч рублей;
  •   5% при сумме на карте в 3-100 тысяч рублей;
  •   3,5% при сумме на карте от 100 тысяч рублей.

Требования к заявителю следующие:

  1. Достижение пенсионного возраста в 55-60 лет для женщин и мужчин соответственно (при этом получить карту можно и в течение 1 года до выхода на пенсию);
  2. Наличие справки о назначении пенсии или пенсионного удостоверения.
Оформить карту

Дебетовая карта «Digital» Экспобанка

0    329 (0)    0    0    Банк: Экспобанк    Оформить карту

Карта в основном предназначена для пользователей различных онлайн-сервисов: киноманов, геймеров, тех кто регулярно пользуется доставкой еды, заказывает такси онлайн и т. д. Выпуск, доставка и обслуживание карты — бесплатны.

В зависимости от расходов начисляются баллы, которые затем можно потратить  на любые подписки (по курсу 1:1). :

  • возврат 1% от суммы в виде бонусов для дополнительных подписок, если на покупки потрачено свыше 10 тыс. руб. в месяц;
  • начисление 3% годовых в виде бонусов на остаток средств на счёте.

Подписки и партнёрские услуги могут быть оплачены баллами полностью! Например, 200 баллов достаточно для оплаты подписки: на Youtube Premium, Яндекс.Плюс, Яндекс.Музыка, Google Music, Apple Music и т. д.

400 баллов позволяют оплатить подписки: Ivi, Amediateka, Megogo, Arzamas, Netflix и т. д.

При совершении покупок по карте подписки на выбранные сервисы достаются абсолютно бесплатно:

  • расходы от 3 тыс. руб. соответствуют 1 подписке;
  • расходы от 10 тыс. руб. соответствуют 2 подпискам.

Срок действия бонусов ограничен и составляет 90 дней после того, как они начали отображаться на специальном счёте.

Оформить карту

Что такое кэшбэк, особенности ее начисления

Кэшбэк (cashback) — это возврат процента от потраченных денег. Может быть в виде денег, бонусов или скидок.

Услугу кэшбэка по карте предлагают многие банки и это оправдано, ведь все люди хотят экономить свой бюджет. Бонусы, как правило, не имеют возможности обмена на деньги и воспользоваться ими можно ограниченное количество времени, по истечении которого они сгорают. Процент возврата определяется самой финансовой организацией, обычно это от 1 — 10%. Распространяется, как на все категории товаров, так и только на определённые группы.

Не каждый карточный продукт может принести хорошую прибыль, поэтому выбирать пластик необходимо с учетом потребностей. Как правило, по кредиткам процент возврата выше, чем по дебетовому пластику.

Начисляется кэшбэк в конце определённого периода (например, в конце месяца) на карточный счет или, если это бонусы, то открывается бонусный счет и начисления производятся туда.

Из всего многообразия банковских предложений, выбирать необходимо те, которые действительно помогают клиенту экономить и получать некоторый доход от размещения средств. По дебетовым картам на все покупки начисляется кэшбэк 1-3% в зависимости от условий банковской организации. Однако есть возможность получать повышенный возврат при совершении покупок у партнёров банка или в избранных категориях товаров. Ниже представлены самые выгодные предложения на 2020 год, среди которых каждый сможет найти для себя подходящий продукт.

Выгодно ли пользоваться с кэшбэком?

На этот вопрос можно сказать, определённо — да. Всегда выгодно приобрести товар за меньшую стоимость или получить возврат процента от стоимости реальными деньгами. Это своего рода дополнительный доход (пусть и небольшой). Иногда выгодней получать кэшбэк в виде бонусов и скидок у партнеров банка.

Резюмируя хочется отметить, что самый высокий % возврата за любые покупки предлагают Райффайзенбанк и Открытие, хоть и не без нюансов. В Категориях — самое выгодное предложение от Тинькофф. Самый большой %, начисляемый на остаток по счету, у банка Home Credit и Альфа-Банк. Бесплатное обслуживание предлагают почти все финансовые организации если выполняются условия. Бонусные программы есть у банков Тинькофф, Открытие, Альфа-Банк и Росбанк.

Как правильно пользоваться картой с кэшбэком, чтобы получить максимальную выгоду?

Чтобы получить максимальную выгоду, карта с кэшбэком должна сочетать в себе низкую стоимость обслуживания, повышенный процент возврата в виде реальных денег (или скидок) и различные бонусы. При выборе необходимо учитывать все критерии в целом. Стоит обратить внимание, куда тратится большая часть бюджета и, исходя из этого, подбирать категории. Дальше все достаточно просто. Стараться расплачиваться как можно больше в выбранных категориях (если таковы условия), оплату производить строго по карте. Совместные покупки с друзьями, родственниками, знакомыми помогут увеличить потраченную сумму по карте, что соответственно увеличит сумму возврата.

Лучшие дебетовые карты 2021 года


Комментарии ()

    Вы должны авторизоваться, чтобы оставлять комментарии.