Авторизуйтесь одним кликом

Дебетовые карты с кэшбэком

С появлением банковских карт жизнь человека сильно изменилась. Появились такие понятия, как безналичная оплата, пин-код, платёжная система, эквайринг, кэшбэк и т. д. Именно безналичные способы оплаты вынуждают банки бороться за клиентов. Для этого придумали систему Cashback. Выгодные условия привлекают новых людей и способствуют продвижению бренда банка.

Если вначале становления системы возвращался просто некий процент, то теперь ввели повышенный возврат по «любимым» категориям, т. е. клиент сам выбирает, за оплату каких категорий он будет получать повышенный % возврата. Процентные выплаты становятся все больше, а выбор категорий становится разнообразней. Теперь, по своей сути эти инструменты являются конструктором, который собирается под определённые нужды конкретного пользователя. Каждый месяц можно выбирать разные категории и получать еще большую выгоду. Так что же такое кэшбэк, и по каким картам он возвращается? Разберёмся.

ТОП лучших дебетовых карт с кэшбэком 2020 года

Tinkoff Black — процент на остаток и хороший кэшбэк

0    1100 (3)    0    0    Банк: Тинькофф Банк    Оформить карту за 5 минут

Cashback до 30% (5% в категориях, до 30% у партнеров, за все остальные покупки — 1%) начисляется в рублях. Также возвращается 15% за покупки билетов через приложение Тинькофф в кино и на концерты.

Банк начисляет 4% на остаток по карте при остатке менее 300 тыс. руб. и покупках свыше 3 000 в расчетном периоде. Операции по обналичиванию во всех банкоматах мира бесплатно от 3 000 рублей. Пополнение карточки через интернет-банкинг бесплатное. Ежемесячное обслуживание бесплатное при соблюдении небольших условий: остаток от 30 000 рублей, или есть кредит банка, или вы зарплатный клиент. В остальных случаях стоимость обслуживания 99 рублей в месяц.

Оформить карту за 5 минут

Дебетовая карта от Альфа-банка «Альфа-Карта» с преимуществами

Возвращается до 2% на всё (1,5% при ежемесячной сумме покупок более 10 000 рублей, 2% при тратах от 70 000 рублей).

Начисляется до 6% на остаток (1% при расходах от 10 000 ₽/мес., 6% при покупках свыше 70 000 ₽/мес.).

Годовое обслуживание 100/мес. (при сумме покупок от 10 000 ₽ ежемесячно или если остаток больше 30 000 ₽ — обслуживание бесплатно). Снятие наличных и внесение через банкоматы бесплатно. Осуществление переводов на карту других банков 1,95% от суммы (на карту Альфы бесплатно).

Оформить Альфа-Карту с преимуществами

Дебетовая карта Росбанка #Можновсё

0    379 (0)    0    0    Банк: Росбанк    Оформить карту

Cashback 10% в двух «любимых» категориях, за все остальные покупки 1%.

Начисление до 8% на остаток по счету. Первый год обслуживание бесплатно (далее 500/год). Система TRAVEL-бонусов (начисляются за каждые 100 рублей).

Осуществление операций снятия через устройства Росбанка — бесплатно, банкоматах ПВН — 0,7%, в сторонних организациях — 1%. Смс-информирование — 60 ₽/мес.

Оформить карту

Дебетовая Карта №1 Ultra банка «Восточный Экспресс»

0    340 (0)    0    0    Банк: Банк «Восточный»    Оформить карту

У карты достаточно неплохие условия:

  • доход на остаток средств – до 7%;
  • 1% кэшбэк на все безналичные покупки + повышенный кэшбэк в избранных категориях до 7%;
  • есть пакет «Все включено», который предлагает единственный вариант кэшбэка – 2% на все покупки, оплачиваемые картой
  • снятие наличных в любых банкоматах (все банки без ограничений) – бесплатно;
  • бесплатные услуги мобильного и интернет банкинга, обслуживания счета;
  • срок действия пластика – 5 лет.

Чтобы получить пакет «Карта №1 Ultra» требуются довольно простые условия – возраст от 18 лет, личный паспорт и заполненное заявление-анкета. Подтверждение платежеспособности или постоянная регистрация не требуются. 

Оформить карту

Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

0    330 (0)    0    0    Банк: Home Credit    Оформить карту за 5 минут

Кэшбэк до 10%. За любые покупки и платежи в интернет-банкинге — 1%; бистро и рестораны, заправки, аптеки — 3%, у партнеров до 10%. Начисляется в баллах и действует в течение года.

Банк начисляет 6% на остаток до 300 000 рублей, и 3% если больше 300 000 рублей.

Годовое обслуживание бесплатно в течение первого месяца, далее при соблюдении одного из условий: если ежедневный остаток больше 10 000 рублей, или сумма покупок больше чем 5 000 рублей в месяц, или поступление зарплаты на счет от 20 000 рублей в месяц.

Оформить карту за 5 минут

Дебетовая Автокарта от ЮниКредит банка

0    270 (0)    0    0    Банк: ЮниКредит Банк    Оформить карту

Автокарта предусматривает повышенный кэшбэк за пользование услугами АЗС, такси, каршеринга платными дорогами и проездом в общественном транспорте. Такие расходы составляют немалую часть семейного бюджета, а рассчитываясь картой, вы сможете возвращать себе часть потраченных денег, экономя на проезде.

Сумма повышенного кэшбэка зависит от расходов за месяц:

  • до 10 000 рублей — 1%;
  • от 10 000 до 50 000 рублей — 5%;
  • от 50 000 рублей и выше — 10%.

За все остальные покупки начисляется кэшбэк 1%. Также у ЮниКредит имеются партнеры, готовые начислять до 20% кэшбэка за покупки без ограничений.

Обслуживание карты бесплатно, при расходах от 10 000 в месяц. 

Оформить карту

Дебетовая карта «Прибыль» от УралСиб банка

0    252 (0)    0    0    Банк: Банк «Уралсиб»    Оформить карту

Размер кэшбэка за оплату покупок в торговых точках с помощью карты «Прибыль» составляет до 3% от суммы чека. Клиенту начисляются баллы (1 балл за каждые 50 рублей), которые затем можно обменять на сам кэшбэк (в зависимости от суммы это будет от 1 до 3%), подарочные сертификаты у партнеров, или на бронирование билетов и гостиниц.

На остаток средств будет начисляться 5% годовых.

Бесплатное обслуживание осуществляется, если на счету находится более 5 000 руб. или в течение месяца было совершено покупок на сумму больше 1 000 руб. Если ни одно из этих условий не будет выполнено, со счета автоматически снимется 49 руб. за пользование картой.

Оформить карту

Дебетовая карта Райффайзенбанка #Всёсразу

0    244 (0)    0    0    Банк: Райффайзен банк    Оформите карту онлайн

Возврат до 3,9% за любые покупки.

Кэшбэк начисляется баллами, которые затем можно обменять на рубли или сертификаты от партнеров. Курс обмена зависит от количества баллов – чем больше, тем выгоднее курс. В месяц можно заработать не больше 1000 баллов.

Начисляется до 5,5% на остаток по специальному счету «На каждый день».

Обслуживание бесплатно на весь срок

0% пополнение любых карт в приложении банка. Процедура снятия наличных через банкоматы Райффайзенбанка – бесплатно, через устройства сторонних банков 1 % от суммы, но не менее 100₽. Переводы в другие банки осуществляются по тарифу 1,5% от суммы. Сервис СМС уведомлений – 60₽ в месяц.

Оформите карту онлайн

Дебетовая карта AIR Visa от ЮниКредит Банка

0    210 (1)    0    0    Банк: ЮниКредит Банк    Оформить карту

Дебетовая карта AIR Visa – предложение от ЮниКредит Банка с выгодной бонусной программой в виде начисления миль. За месяц доступно получение не больше 23 тыс. миль, но бонусы срока давности не имеют, то есть пользоваться ими можно в любое время. 

30% за покупки в магазинах Duty Free. 10% начисляется за бронирование номеров при помощи сервиса travel.unicredit.ru. Также начисляется кэшбэк в размере 8% при оплате номера (максимально в месяц можно получить до 4 тыс. миль), 3% при оплате авиабилетов (до 2 тыс. миль в месяц), за оплату ж/д билетов начисляется также 3%. 5% начисляется за покупку билетов через сервис travel.unicredit.ru (касается авиа-, ж/д билетов). 2% начисляется за совершение любых других покупок при помощи карточки.

Также начисляется доход на остаток собственных средств в размере 7% от среднего баланса, начисления осуществляются также в виде миль

Оформить карту

Дебетовая Кэшбэк карта от Райффайзен банка

0    195 (0)    0    0    Банк: Райффайзен банк    Оформить карту

Плюсом этой карты является её простота. Банком проводился опрос, в результате которого было выяснено, что 1/3 наших сограждан не используют карты с кэшбэком из-за недостатка сведений по принципу начислению бонусов.

В данном случае никаких условий и ограничений не существует. Владелец карты получает назад 1,5% от всех покупок, включая интернет магазины и приобретения за рубежом. Не возвращаются на счет лишь проценты по таким тратам как услуги ЖКХ, погашение кредитов и тому подобные вещи.

Никаких категорий для более высокого кэшбэка не существует, но также нет ограничений по обязательным тратам в месяц. То есть, пользователь получает возврат средств даже если потратил всего 100 рублей. Также нет верхнего предела — сколько потратите, на такую сумму и получите кэшбэк.

Оформить карту

Премиальная дебетовая карта City Priority

0    69 (0)    0    0       Оформить онлайн

Самая выгодная премиальная дебетовая карта с бонусной программой.

На остаток денег по накопительному счету начисляется 6%.

За покупки начисляются баллы, которые можно поменять на рубли:

  • 2% — в 2-х категориях по усмотрению клиента — «Рестораны», «Сувениры», «АЗС» (можно менять один раз в квартал);
  • 1% — при совершении других трат.

Баллы меняются на рубли по курсу зависящему от количества: например, 1 000 баллов=1 000 рублей, что эквивалентно кэшбэку 1-2%, а 15 000 баллов = 75 000 рублей (х5), т.е. 5-10% кэшбэка.

Обслуживание карты бесплатно первый год, или при соблюдении одного из условий: месячные расходы по карточному счету превышают 75 тысяч рублей / среднемесячный остаток 1,5 млн рублей или более / заработные начисления за месяц больше 250 тысяч рублей.

Оформить онлайн

Дебетовая карта «Пора» банка УБРиР

Бесплатное обслуживание и перевыпуск.

Имеется 15 категорий, которые охватывают все сферы человеческой жизни. Одно направление — это сразу несколько категорий. Клиент выбирает актуальное направление 1 раз в месяц и получает за оплату по этим категориям 6% от потраченного объема.

Кроме того, банк начисляет 6% на остаток по счету.

Оформить карту

Дебетовая карта Ситибанка CitiOne+

0    28 (0)    0    0    Банк: Ситибанк    Оформить карту

За покупки начисляются бонусные баллы, которые потом переводятся в «живые» деньги. Баллами возвращается 1% от суммы всех покупок, а в «любимых» категориях — 1,5%.

Конвертация баллов в рубли зависит от их количества: до 1000 баллов меняются по курсу 1:1, что равно кэшбэку 1-1,5%, а если менять 15 000 баллов, то курс обмена будет 1:5, а это уже эквивалентно 5-7,5% кэшбэка.

На остаток по счету можно получать 6% годовых.

Обслуживание карты в первый год совершенно бесплатно без условий, а затем при выполнении условий:

  • получение на счет в банке-эмитенте заработной платы от 80 тыс. рублей ежемесячно;
  • наличие на балансе в течение месяца не менее 300 тыс. руб.;
  • в течение месяца клиент совершает оплаты по карточному счету на сумму от 30 тыс. руб.
Оформить карту

Что такое кэшбэк, особенности ее начисления

Кэшбэк (cashback) — это возврат процента от потраченных денег. Может быть в виде денег, бонусов или скидок.

Услугу кэшбэка по карте предлагают многие банки и это оправдано, ведь все люди хотят экономить свой бюджет. Бонусы, как правило, не имеют возможности обмена на деньги и воспользоваться ими можно ограниченное количество времени, по истечении которого они сгорают. Процент возврата определяется самой финансовой организацией, обычно это от 1 — 10%. Распространяется, как на все категории товаров, так и только на определённые группы.

Не каждый карточный продукт может принести хорошую прибыль, поэтому выбирать пластик необходимо с учетом потребностей. Как правило, по кредиткам процент возврата выше, чем по дебетовому пластику.

Начисляется кэшбэк в конце определённого периода (например, в конце месяца) на карточный счет или, если это бонусы, то открывается бонусный счет и начисления производятся туда.

Из всего многообразия банковских предложений, выбирать необходимо те, которые действительно помогают клиенту экономить и получать некоторый доход от размещения средств. По дебетовым картам на все покупки начисляется кэшбэк 1-3% в зависимости от условий банковской организации. Однако есть возможность получать повышенный возврат при совершении покупок у партнёров банка или в избранных категориях товаров. Ниже представлены самые выгодные предложения на 2020 год, среди которых каждый сможет найти для себя подходящий продукт.

Выгодно ли пользоваться с кэшбэком?

На этот вопрос можно сказать, определённо — да. Всегда выгодно приобрести товар за меньшую стоимость или получить возврат процента от стоимости реальными деньгами. Это своего рода дополнительный доход (пусть и небольшой). Иногда выгодней получать кэшбэк в виде бонусов и скидок у партнеров банка.

Резюмируя хочется отметить, что самый высокий % возврата за любые покупки предлагают Райффайзенбанк и Открытие, хоть и не без нюансов. В Категориях — самое выгодное предложение от Тинькофф. Самый большой %, начисляемый на остаток по счету, у банка Home Credit и Альфа-Банк. Бесплатное обслуживание предлагают почти все финансовые организации если выполняются условия. Бонусные программы есть у банков Тинькофф, Открытие, Альфа-Банк и Росбанк.

Как правильно пользоваться картой с кэшбэком, чтобы получить максимальную выгоду?

Чтобы получить максимальную выгоду, карта с кэшбэком должна сочетать в себе низкую стоимость обслуживания, повышенный процент возврата в виде реальных денег (или скидок) и различные бонусы. При выборе необходимо учитывать все критерии в целом. Стоит обратить внимание, куда тратится большая часть бюджета и, исходя из этого, подбирать категории. Дальше все достаточно просто. Стараться расплачиваться как можно больше в выбранных категориях (если таковы условия), оплату производить строго по карте. Совместные покупки с друзьями, родственниками, знакомыми помогут увеличить потраченную сумму по карте, что соответственно увеличит сумму возврата.

Лучшие дебетовые карты 2020 года


Комментарии ()

    Вы должны авторизоваться, чтобы оставлять комментарии.